coinexを含む国際的な暗号資産取引所のほぼ100%で、本人確認（KYC）は必須の手順です。2023年の調査によれば、マネーロンダリング対策（AML）規制を実施する主要国の取引所におけるKYC実施率は99.5%に達しており、coinexもこうしたグローバルなコンプライアンス（法令遵守）の標準に完全に準拠しています。具体的には、運転免許証やパスポートなどの身分証明書と、居住地を確認する公用書類の提出が求められ、その審査プロセスの自動化により、coinexでは平均して30分から24時間以内に完了します。2022年のFTX事件のような大規模な経営破綻後、業界全体で顧客資産保護と規制対応への姿勢が強化され、KYCは単なる手続きではなく、ユーザー自身の資産を守るための基盤となっています。
KYC未完了のアカウントでは、利用可能な機能に大幅な制限が課せられます。最も影響が大きいのは出金（引き出し）機能で、coinexではKYC未認証の場合、24時間あたりの暗号資産出金限度額が約0.06 BTC相当など非常に低額に設定されています。これは、KYCを完了したユーザーに適用される数十BTCから100BTCといった通常限度額と比較して、実質的に0.1%未満の水準です。また、法定通貨（日本円や米ドルなど）への換金および銀行口座への出金は、ほぼ100%の確率で利用できず、暗号資産の世界と伝統的な金融システムを往来する重要な経路が閉ざされた状態となります。
取引に関連する制限も無視できません。KYC未完了のアカウントでは、注文数量や取引量に上限が設けられている場合が多く、大規模な取引やボラティリティの高い局面での機動的な資産移動が困難になります。さらに、coinexが提供するステーキングや融資、一部の新規トークンセールなど高度な金融商品やサービスへのアクセスは、KYC完了が前提となることが約90%以上です。これらのサービスは、年間で数パーセントから場合によっては数十パーセントにも及ぶ潜在的な収益機会を提供する可能性があるため、制限を受けることは機会損失に直結します。
金融規制の観点から見ると、KYCは国際的な標準です。金融活動作業部会（FATF）が定める「トラベル・ルール」は、3,000ドル（または1,000ドル）を超える送金において、送付者と受領者の本人情報を取引所間で交換することを義務付けており、coinexもこのルールに従って運営されています。KYCを完了しないと、この重要な資金移動の安全装置から外れることになり、アカウントが凍結されるリスクが0.5%から1%程度上昇する可能性があるとの分析もあります。結局のところ、KYCは単なる障害ではなく、coinexを含む取引所がユーザーの資産を守り、違法な資金流動を99%以上の精度で阻止し、健全な市場環境を維持するために不可欠な共通基盤なのです。